ДомойСправкиКредит на бизнес банка ВТБ. Кредитование малого бизнеса, условия, тарифы, ипотека

Кредит на бизнес банка ВТБ. Кредитование малого бизнеса, условия, тарифы, ипотека

Наши юристы подготовили самую важную информацию на тему: "Кредит на бизнес банка ВТБ. Кредитование малого бизнеса, условия, тарифы, ипотека" и тема была обширно раскрыта с профессиональной точки зрения. Если вы хотите получить дополнительную информацию, можете обратиться к нашему юристу

Особенности кредитования малого бизнеса в ВТБ

ВТБ Банк, как и многие другие, выдает кредиты на развитие предпринимательской деятельности. Кредиты малому бизнесу отличаются от прочих подобных банковских продуктов следующими преимуществами:

  • Займ выдается в рамках государственной поддержки малого бизнеса.
  • ВТБ Банк предлагает большой выбор программ кредитования.
  • Рассмотрение заявки на кредит для развития малого бизнеса происходит в сжатые сроки.
  • Лояльные требования к объекту залога.

Выдача займов от ВТБ Банка для малого бизнеса осуществляется по льготным процентам. В рамках государственной программы ссуда может быть предоставлена на:

  • Покупку основных средств.
  • Модернизацию и реконструкцию имеющихся зданий и сооружений.
  • Открытие новых объектов.
  • Выполнение финансовых обязательств перед контрагентами за поставленные работы, услуги, товары.
  • Развитие бизнеса с нуля.

Сотрудники ВТБ Банка отдают предпочтение заявкам на кредит от представителей малого бизнеса, которые работают в следующих отраслях народного хозяйства:

  • Сельское хозяйство и сфера услуг в этой отрасли.
  • Перерабатывающие производства, в том числе производство продуктов питания.
  • Строительство объектов жилой недвижимости, производственных комплексов.
  • Деятельность по развитию внутреннего туризма.
  • Развитие транспорта и связи, особенно в отдаленных от центральной части селах.
  • Деятельность в сфере здравоохранения.
  • Сбор, переработка, утилизация отходов.

Выдача займов от ВТБ Банка не зависит от выбранной предпринимателем системы налогообложения. Для этого представителю малого бизнеса необходимо будет документально подтвердить сумму выручки. Для предпринимателей, выбравших ЕНВД, это будет сделать практически невозможно.

Виды кредитования малого бизнеса с нуля

Кредит банка ВТБ 24 предусмотрен для юридических, самозанятых физических лиц и ИП. Банк предлагает следующие кредиты для бизнеса:

  • овердрафтный;
  • оборотный кредит;
  • экспресс займ;
  • займ на рефинансирование;
  • ипотека и др.

Стоит рассмотреть все кредиты для малого бизнеса и выбрать подходящий.

Почему этот банк?

Многие потенциальные клиенты предпочитают ВТБ 24 другим банкам из-за его преимуществ. Имеются ввиду следующие нюансы работы с указанным кредитором:

  • Минимальный пакет документов.
  • Возможность быстрого получения средств для решения всех задач для бизнеса.
  • Несколько вариантов финансирования.
  • Гибкий подход к предоставлению залога. В качестве него принимается недвижимость, автотранспорт и другое имущество.
  • Для положительного исхода необязательно открывать расчетный счет в указанной организации.
  • Погашение задолженности и управление счетом через дистанционную систему.
  • Предусматривается частичное обеспечение залогом в некоторых случаях.
  • Использование поручительства региональных гарантийных фондов.

ВТБ предоставляет все возможности для получения кредита для малого бизнеса на оптимальных для заемщика условиях.

Кредит Овердрафт

ВТБ 24 предоставляет возможность любой компании получить ссуду для покрытия кассовых разрывов. Достаточно лишь один раз подать заявку, и в течение года у компании будет возможность пользоваться средствами банка.

Условия предоставления ссуды:

  • сумма — от 850 000 рублей;
  • срок кредитования — 1 или 2 года;
  • срок траншей составляет до двух месяцев;
  • годовая процентная ставка — от 12,9%;
  • максимальная сумма овердрафта составляет 50% от всей суммы капитала по расчетным счетам.

Преимущества кредита:

  • нет нужды в предоставлении залогового капитала;
  • отсутствует комиссия за выдачу ссуды;
  • нет нужды в ежемесячном обнулении счета;
  • строки траншей — до двух месяцев;
  • поэтапный перевод капитала с других банков сроком до 90 дней.

Кредит Овердрафт в ВТБ 24

10 банков, выдающих экспресс-кредиты малому бизнесу

Экспресс-кредитование бизнесаДля бизнеса, особенно при его открытии, крайне важны денежные поступления. Иногда такие финансовые вливания необходимы срочно, в этом случае будут очень кстати экспресс-кредиты. Многие банки предлагают такие услуги, поскольку на них есть спрос. Рассмотрим десятку крупных банков, выдающих кредиты для малого бизнеса.

Сбербанк

Предлагаемая Сбербанком программа «Экспресс под залог» предназначена для осуществления текущих целей и реализации планов для бизнеса. Чтобы получить такой кредит, предприниматель должен иметь определенный уровень годовой выручки (60 000 000 рублей).

В рамках программы время на одобрение заявок сокращено. При этом банк не берет комиссий ни за выдачу займа, ни за его более ранний возврат. Предпринимателю не нужно отчитываться за целевое расходование занятых средств.

Важной особенностью займа является обязательность залога для его получения. Залогом при этом могут быть:

  • недвижимые объекты;
  • оборудование;
  • транспорт.

Кроме того, обязательно здесь и поручительство, вид которого различается в зависимости от того, ИП берет кредит или организация.

Также прочитайте: Где взять кредит для бизнеса без залога и поручителей — ТОП-10 банков

ВТБ 24

ВТБ 24 предлагает программу «Коммерсант». Экспресс-займ предоставляется лицам от 25 до 70 лет, которые занимаются предпринимательством не менее года. По этой программе не требуется обеспечение кредита, то есть одобрение заявки возможно без залога. Важно также, чтоб бизнес был зарегистрирован не дальше 150 км от города нахождения банка.

Промсвязьбанк

Промсвязьбанк выдает экспресс-кредит для ИП и юридических лиц под названием «Упрощенный». Одобрение заявок происходит в течение всего 1-го рабочего дня (если все требуемые бумаги предоставлены, при этом пакет документов совсем невелик). Банк не берет комиссий за взятие и возврат займа.

У Промсвязьбанка также имеются требования к заемщику в виде возраста (в интервале 23 — 60 лет) и стажа предпринимательства (не меньше года). При желании и возможности заемщика допускается досрочный возврат кредита. Обеспечение по этому займу банк не требует. ИП или организация при этом должны быть зарегистрированы не далее 100 км от населенного пункта, где расположено кредитное учреждение.

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк предлагает кредит «Экспресс». Здесь тоже можно погашать задолженность досрочно. При займе необходимо поручительство кого-то из собственников бизнеса. Регистрация ИП или организации должна быть в пределах 100 км от города, в котором находится банк.

Кроме этого, необходимо иметь в этом банке расчетный счет, иначе кредит не будет одобрен. Плюсом экспресс-кредита от Райффайзена является быстрое рассмотрение — всего в двухдневный срок. Залог не предусматривается.

АК Барс

В этом кредитном учреждении действует программа «АК Барс — Экспресс». Комиссия не взимается на снятие сумм до 1 млн рублей. Территориальное расположение бизнеса здесь тоже важно — удаленность от места расположения банка — не более 100 км. Этот кредит не выдается строительным компаниям (фирмы, занимающиеся отделочными и монтажными работами, не считаются). Для одобрения обязательно как залоговое и поручительское обеспечение, так и страхование займа.

УБРиР

Банк предлагает два займа — «Экспресс-кредит под залог недвижимости» и «»Бизнес-Рост». Их особенности представлены в таблице.

Первая программа отличается обязательным наличием залога в виде объектов недвижимости. Ни хорошей кредитной истории, ни счетов в «УБРиР» при наличии недвижимого залога не потребуется. Но если стоимость имущества не может обеспечить полной суммы кредита, то нужна положительная история кредитования, иначе заявку не одобрят. Если заемщик на хорошем счету у банков, то допустимо покрытие стоимости займа залогом на 75 %. Поручительство собственников бизнеса также необходимо.

«Бизнес-Рост» — программа, не требующая залогового обеспечения. Важным нюансом является требование банка по наличию стажа деятельности клиента не менее 2 лет. Поручительство в этом случае также обязательно.

Быстробанк

Быстробанк реализует программу «Универсальный-бизнес». Требуемый для одобрения заявки предпринимательский стаж здесь очень невелик — всего от 4 месяцев. Заявка рассматривается в течение получаса без осуществления выездной проверки.

Не требуется ни залогового, ни поручительского обеспечения. Кроме того, не нужно подтверждать доходы. Но и суммы, выдаваемые «Быстробанком» невелики по сравнению с другими учреждениями — всего от 3 000 до 120 000 рублей (300 000 — для благонадежных заемщиков).

Севергазбанк

Севергазбанк реализует целый ряд экспресс-предложений, которые рассматриваются в таблице ниже.

Для всех этих займов обязательно поручительское обеспечение, причем за ИП должен поручиться супруг/супруга. Также для всех программ, за исключением последней, обязателен залог в виде движимого или недвижимого объекта.

Уралпромбанк

Кредиты «Доверие-экспресс» предоставляются либо в форме единоразового займа, либо в виде овердрафта. Заявка рассматривается всего 2 рабочих дня. Залога не нужно, а вот поручительство собственников фирмы обязательно. Необходимо также заключение договора на РКО в «Уралпромбанк» в срок, не ранее полугода до обращения за кредитом.

НБД Банк

Банк выдает займы под довольно высокий процент, однако на облегченных условиях. Так, никакого залога не требуется, а поручителями могут выступить любые 2 физлица. Документов при этом требуется минимум, а проверка производится в предельно сжатые сроки.

Ставки 12 банков, выдающих кредит на оборотные средства

Многих бизнесменов интересует, есть ли кредит под оборот средств в Точке. Этот банк не выдает такой кредит, но оформляет овердрафт. Если на счете организации будет недостаточно средств, можно уйти в минус. Процентная ставка в таком случае зависит от срока возврата средств. Фактически, вы будете платить проценты банку только за реальный срок пользования деньгами.

Также прочитайте: Расчетный счет в банке Точка: тарифы на РКО для ИП и ООО + отзывы.

10 банков, выдающих экспресс-кредиты малому бизнесу

Экспресс-кредитование бизнесаДля бизнеса, особенно при его открытии, крайне важны денежные поступления. Иногда такие финансовые вливания необходимы срочно, в этом случае будут очень кстати экспресс-кредиты. Многие банки предлагают такие услуги, поскольку на них есть спрос. Рассмотрим десятку крупных банков, выдающих кредиты для малого бизнеса.

Сбербанк

Предлагаемая Сбербанком программа «Экспресс под залог» предназначена для осуществления текущих целей и реализации планов для бизнеса. Чтобы получить такой кредит, предприниматель должен иметь определенный уровень годовой выручки (60 000 000 рублей).

В рамках программы время на одобрение заявок сокращено. При этом банк не берет комиссий ни за выдачу займа, ни за его более ранний возврат. Предпринимателю не нужно отчитываться за целевое расходование занятых средств.

Важной особенностью займа является обязательность залога для его получения. Залогом при этом могут быть:

  • недвижимые объекты;
  • оборудование;
  • транспорт.

Кроме того, обязательно здесь и поручительство, вид которого различается в зависимости от того, ИП берет кредит или организация.

Также прочитайте: Где взять кредит для бизнеса без залога и поручителей — ТОП-10 банков

ВТБ 24

ВТБ 24 предлагает программу «Коммерсант». Экспресс-займ предоставляется лицам от 25 до 70 лет, которые занимаются предпринимательством не менее года. По этой программе не требуется обеспечение кредита, то есть одобрение заявки возможно без залога. Важно также, чтоб бизнес был зарегистрирован не дальше 150 км от города нахождения банка.

Промсвязьбанк

Промсвязьбанк выдает экспресс-кредит для ИП и юридических лиц под названием «Упрощенный». Одобрение заявок происходит в течение всего 1-го рабочего дня (если все требуемые бумаги предоставлены, при этом пакет документов совсем невелик). Банк не берет комиссий за взятие и возврат займа.

У Промсвязьбанка также имеются требования к заемщику в виде возраста (в интервале 23 — 60 лет) и стажа предпринимательства (не меньше года). При желании и возможности заемщика допускается досрочный возврат кредита. Обеспечение по этому займу банк не требует. ИП или организация при этом должны быть зарегистрированы не далее 100 км от населенного пункта, где расположено кредитное учреждение.

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк предлагает кредит «Экспресс». Здесь тоже можно погашать задолженность досрочно. При займе необходимо поручительство кого-то из собственников бизнеса. Регистрация ИП или организации должна быть в пределах 100 км от города, в котором находится банк.

Кроме этого, необходимо иметь в этом банке расчетный счет, иначе кредит не будет одобрен. Плюсом экспресс-кредита от Райффайзена является быстрое рассмотрение — всего в двухдневный срок. Залог не предусматривается.

АК Барс

В этом кредитном учреждении действует программа «АК Барс — Экспресс». Комиссия не взимается на снятие сумм до 1 млн рублей. Территориальное расположение бизнеса здесь тоже важно — удаленность от места расположения банка — не более 100 км. Этот кредит не выдается строительным компаниям (фирмы, занимающиеся отделочными и монтажными работами, не считаются). Для одобрения обязательно как залоговое и поручительское обеспечение, так и страхование займа.

УБРиР

Банк предлагает два займа — «Экспресс-кредит под залог недвижимости» и «»Бизнес-Рост». Их особенности представлены в таблице.

Программа кредитования Cтавка, годовых (%) Сумма (рублей) Срок (лет)
«Экспресс-кредит под залог недвижимости» от 13 500 000 — 5 000 000 до 5
«Бизнес-рост» 19 — 26 300 000 — 1 000 000 до 1

Первая программа отличается обязательным наличием залога в виде объектов недвижимости. Ни хорошей кредитной истории, ни счетов в «УБРиР» при наличии недвижимого залога не потребуется. Но если стоимость имущества не может обеспечить полной суммы кредита, то нужна положительная история кредитования, иначе заявку не одобрят. Если заемщик на хорошем счету у банков, то допустимо покрытие стоимости займа залогом на 75 %. Поручительство собственников бизнеса также необходимо.

«Бизнес-Рост» — программа, не требующая залогового обеспечения. Важным нюансом является требование банка по наличию стажа деятельности клиента не менее 2 лет. Поручительство в этом случае также обязательно.

Быстробанк

Быстробанк реализует программу «Универсальный-бизнес». Требуемый для одобрения заявки предпринимательский стаж здесь очень невелик — всего от 4 месяцев. Заявка рассматривается в течение получаса без осуществления выездной проверки.

Не требуется ни залогового, ни поручительского обеспечения. Кроме того, не нужно подтверждать доходы. Но и суммы, выдаваемые «Быстробанком» невелики по сравнению с другими учреждениями — всего от 3 000 до 120 000 рублей (300 000 — для благонадежных заемщиков).

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ  Будет ли индексация военных пенсий

Севергазбанк

Севергазбанк реализует целый ряд экспресс-предложений, которые рассматриваются в таблице ниже.

Программа Cтавка (%) Сумма (рублей) Срок (лет)
«Модернизация» 13 — 13,5 до 5 000 000 3 — 5
«Торговая линия» 13,4 500 000 — 5 000 000 1 — 2
«Торговый» от 13,5 500 000 — 5 000 000 1
«На выплату зарплаты» от 9,9 500 000 — 25 000 000 (в зависимости от фонда оплаты труда заемщика) 1
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ  Как составить договор дарения долей детям, образец 2021 года

Для всех этих займов обязательно поручительское обеспечение, причем за ИП должен поручиться супруг/супруга. Также для всех программ, за исключением последней, обязателен залог в виде движимого или недвижимого объекта.

Уралпромбанк

Кредиты «Доверие-экспресс» предоставляются либо в форме единоразового займа, либо в виде овердрафта. Заявка рассматривается всего 2 рабочих дня. Залога не нужно, а вот поручительство собственников фирмы обязательно. Необходимо также заключение договора на РКО в «Уралпромбанк» в срок, не ранее полугода до обращения за кредитом.

НБД Банк

Банк выдает займы под довольно высокий процент, однако на облегченных условиях. Так, никакого залога не требуется, а поручителями могут выступить любые 2 физлица. Документов при этом требуется минимум, а проверка производится в предельно сжатые сроки.

Кредит для малого бизнеса

Одним из основных направлений ВТБ 24 кредиты малому бизнесу считается комплексное обслуживание клиентов, которые имеют небольшое предпринимательство.

Если вы обращаетесь в эту банковскую организацию, сможете получить не только качественное обслуживание, но и расширить собственное предпринимательство. Денежные средства будут выданы под оптимальные условия.

Продукты по займам созданы для того, чтобы отвечать рыночным требованиям. Главным преимуществом считается:

  • К каждому потенциальному заемщику сотрудники ищут индивидуальный подход;
  • Простое и быстрое оформление;
  • Оперативное принятие решения о выдаче займа для развития предпринимательства;
  • Множество филиалов по территории Российской Федерации;
  • Возможность получения займа без залога.

Условия получения

Приобрести заем в банковской организации ВТБ 24 может любое юридическое лицо или же индивидуальное предпринимательство, которое проработало не менее полугода. Банк предоставляет заемные денежные средства малому ИП для пополнения оборотных средств, на покупку транспорта или оборудования, а также дополнительной недвижимости. Можно приобрести кредит под залог товара или без него. Одно из обязательных требований — открытие расчетного счета. В ВТБ 24 кредиты малому бизнесу без залога и поручителей предлагается на оптимальных условиях.

Получить кредит от ВТБ 24 можно под проценты. Банковская организация работает с несколькими аналогичными организациями, включая кредитование малого предпринимательства в Московской области и других областях.

Кредит бизнесу в ВТБ 24 можно взять под поручительство гарантийного фонда. Банк сотрудничает с несколькими десятками подобных организаций, в том числе с фондами содействия кредитованию малого ИП Москвы и Санкт-Петербурга.

ВТБ 24 кредит на открытие бизнеса — документы

Подобный займ имеет множество преимуществ перед другими организациями. Чтобы получить его, можно:

  • Не предоставлять залог;
  • Не предоставлять поручителей;
  • Приобрести срок кредитования на 5 лет;
  • Получить минимальную сумму займа от 100 тысяч рублей;
  • Получить максимальную сумму займа до 3 миллионов рублей.

Если вам нужна сумма более, чем 3 миллионов рублей, воспользуйтесь соответствующей программой для бизнеса.

Чтобы рассмотреть заявку, сотрудникам банка необходимо пять дней. Но вы должны иметь при себе полный пакет документов. Важным и ответственным шагом является процедура по сбору документов. Не допускайте ошибок в момент заполнения анкеты. Ваша невнимательность или оплошность может повлиять на кредит еще на начальном этапе изучения анкеты.

Вам будет отказано в том случае, если у вас были ранее непогашенные кредиты или вы знаете о том, что об этом в скором времени узнают сотрудники.

Калькулятор для расчета процентов по кредиту

Процентная ставка зависит от предоставляемых документов и периода кредитования. Если вы возьмете денежные средства до 60 месяцев, процентная ставка будет в пределах 22 — 27 процентов в год. ВТБ 24 кредитный калькулятор для бизнеса позволяет заранее узнать сумму переплаты. То есть необходимо ввести период кредитования, желаемую сумму и программу, а затем рассчитать процентную ставку. Стоит отметить, что чем больше документов вы предоставите о платежеспособности, тем меньше будет процентная ставка. Ее можно приобрести на юридическое лицо в счет оборотных денежных средств. Это выгодно и просто.

Кредитный заем выдается наличными денежными средствами или переводом на банковскую карту без дополнительных комиссий.

 

Навигация по записям

Особенности кредита под залог

Кредиты для малого, среднего бизнеса под залог обоюдовыгодны заимодавцу и заемщику. Одна сторона получает гарантии возврата кредита, другая – максимально возможную сумму под низкий процент без поручительства на длительный срок.

В качестве залога банк может принять движимое, недвижимое имущество, бизнес заемщика. Сумма кредита будет составлять 70-80 % от оценочной стоимости, в зависимости от ликвидности залога.

Юридическое лицо, ИП должны быть готовы понести расходы:

  • на проведение оценки;
  • нотариального удостоверения при необходимости;
  • уплаты госпошлины;
  • на страхование залогового имущества.

Дополнительные затраты должны окупиться выгодой от представленных заимодавцем условий.

Внимание! Период кредитования, на который они могут рассчитывать при согласии банка на залог, составляет 7-10 лет.

Особенности кредита

Самые популярные

Последние записи